Derecho Mercantil

Buenas tardes, soy Miguel Angel Estrella Barona, socio director de ITC, somos una firma boutique de servicios legales integrales, tenemos amplia experiencia en asesorar a nuestros clientes en este tipo de trámites, en nuestra cartera tenemos empresas como 123 Lease o mac cartera, así como SOFOMES y SOFIPOS. Te proporciono nuestros datos para poder atenderte y dar una consultoría más profunda. Teléfonos 5514510498, 8127305587 y 55 10000 698. Estamos a tus órdenes.

Buen día Genesis Mora, con mucho gusto te podemos apoyar en el registro de la financiera en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros ("SIPRES"), de hecho recientemente asesoramos a un cliente para un servicio similar, por lo que podemos apoyarte de manera integral. Nos puedes localizar vía por teléfono/whatsapp al 81-8029-6613, o en la dirección de correo electrónico: carlos@salgadochapa.com

Buenos días Genesis. Al mencionar que quieres registrar una financiera me imagino que te refieres a constituir una sociedad que tenga como objeto social preponderante el otorgamiento de créditos. En ese sentido, te comento que haya diversas figuras jurídicas que podrían adaptarse a lo que necesitas. Se encuentran las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamos, las cuales operan con un mínimo de 10 socios y dependiendo del monto y tipo de créditos que quieras otorgar será el nivel de autorización que puedas obtener y asimismo, las garantías a otorgar. Este tipo social está regulado por la Ley General de Sociedades Cooperativas y la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo. La figura más común es la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, en esta igualmente se requiere el registro ante la CONDUSEF y está regulada por la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito. Hay dos tipos de SOMOF, las reguladas (que forman parte de algún grupo financiero como bancos, casas de bolsa o aseguradora) y las no reguladas (que son independientes). También existen las Sociedades Financieras Populares que tienden a desaparecer por lo complicado de su administración y normatividad. Son entidades de microfinanzas, constituidas como Sociedades Anónimas de Capital Variable, que operan mediante la autorización de la CNBV. Las Sofipos están facultadas para prestar servicios tanto a sus socios como a sus clientes, en los términos de la Ley de Ahorro y Crédito Popular. En todos los casos que te menciono es importante considerar el oficial de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero por ser una actividad vulnerable. Espero que esta información te haya sido de utilidad. Muchos saludos y quedamos a tu disposición. Saúl Favela saul@favela.com.mx