Actualización de datos en el Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD)

Posibles consecuencias de la falta de actualización de datos en el Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD)

Para el cumplimiento de ciertas obligaciones establecidas en la Ley Antilavado (y su normativa) es necesario que quienes realizan actividades vulnerables se inscriban en el Sistema del Portal en Internet (Portal o Portal de Prevención de Lavado de Dinero).

Asimismo, deban eliminar, modificar o agregar información de su registro, llevarán a cabo el trámite de actualización a más tardar dentro de los seis días hábiles siguientes a que se presente el hecho que motive la actualización; es decir, existe formalmente una “obligación de hacer”. Empero, el incumplimiento de la actualización de los datos en el Portal, no tiene sanción administrativa alguna pues no se prevé en la ley.

En este portal las personas pueden realizar trámites de alta y registro,

y presentar los avisos e Informes correspondientes.

Sin embargo, nuestra práctica profesional, nos ha enseñado que no actualizar los datos en el Portal, puede tener, básicamente, dos importantes consecuencias:

Primera. La falta de atención a los requerimientos de información, pues las alertas de notificación pueden realizarse al correo electrónico del Representante Encargado de Cumplimiento que ya no labora en la empresa, y/o

Segunda. La imposición de multas por incumplimiento de obligaciones pues, ante la falta de actualización de datos, la autoridad ha realizado verificaciones de cumplimiento en un domicilio en el que no se encuentran los expedientes de identificación ni los demás documentos que prueban el cumplimiento.