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Publicado: 3 Noviembre 2021
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Para identificar y prevenir el delito de lavado de dinero, es necesario que las empresas sigan las reglas establecidas y cooperen con las autoridades para identificar posibles operaciones con recursos de procedencia ilícita.
El papel de las Pymes en México es muy importante, ya que generan cerca del 72% de los empleos y representan alrededor del 52% del PIB anual del país, pues existen más de 4 millones de pequeñas y medianas empresas. A continuación, te contamos la importancia de su papel en la prevención del lavado de dinero.
Ley Antilavado
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (Ley Antilavado), publicada en el DOF el 17 de octubre de 2012 y reformada por última vez el 20 de mayo de 2021, establece en su artículo 2º que tiene por objeto:
Proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, a través de una coordinación interinstitucional, que tenga como fines recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, los relacionados con estos últimos, las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para su financiamiento.
En este sentido, las actividades vulnerables se encuentran enlistadas en el artículo 17 de la Ley Antilavado, estas son:
I. Juegos con apuesta, concursos o sorteos.
II. Emisión o comercialización de tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas prepagadas, etc.
III. Emisión y comercialización de cheques de viajero.
IV. Ofrecimiento de operaciones de mutuo, garantía, otorgamiento de préstamos o créditos.
V. Prestación de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles.
VI. Comercialización o intermediación de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes.
VII. Subasta o comercialización de obras de arte.
VIII. Comercialización de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres.
IX. Prestación de servicios de blindaje de vehículos terrestres, nuevos o usados, así como de bienes inmuebles.
X. Prestación de servicios de traslado o custodia de dinero o valores.
XI. Prestación de servicios profesionales de manera independiente en que se lleven a cabo ciertas operaciones.
XII. Prestación de servicios de fé pública (notarios y corredores).
XIII. Recepción de donativos.
XIV. Prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal, mediante autorización.
XV. Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles.
XVI. Ofrecimiento de intercambio de activos virtuales.
El mayor problema es que pequeñas y medianas empresas no cumplen con las disposiciones en materia de prevención de lavado de dinero.
Lavado de dinero en las Pymes
De acuerdo con Eduardo Torreblanca Jacques, para El Financiero, en México se lavan cerca de 50 MDD anuales. Para identificar y prevenir el delito de lavado de dinero, es necesario que las empresas sigan las reglas establecidas y cooperen con las autoridades para identificar posibles operaciones con recursos de procedencia ilícita.
El autor implica que el mayor problema es que pequeñas y medianas empresas no cumplen con las disposiciones en materia de prevención de lavado de dinero. Por ello, ha crecido el costo para prevenir este delito en un 15% cada año.
Sin embargo, esta no es la única vulnerabilidad que enfrentan las pequeñas y medianas empresas, otra amenaza son las EDOS y EFOS. Si deseas saber qué son, las sanciones por operar este tipo de empresas y cómo identificarlas, visita nuestro artículo aquí.
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Fuentes:
El Financiero. Pymes y lavado de dinero
Forbes México. Peligro: empresas vulnerables a lavado de dinero
Enlaces de interés:
La vulnerabilidad de las pymes ante las EDOS y las EFOS
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